Text copied to clipboard!
Titlu
Text copied to clipboard!Planificator Financiar
Descriere
Text copied to clipboard!
Căutăm un Planificator Financiar dedicat și experimentat care să se alăture echipei noastre pentru a oferi servicii de consultanță financiară de înaltă calitate clienților noștri. În acest rol, veți lucra îndeaproape cu persoane fizice și companii pentru a înțelege obiectivele lor financiare, a evalua situația lor actuală și a dezvolta planuri financiare personalizate care să le permită atingerea acestor obiective.
Responsabilitățile dumneavoastră vor include analiza veniturilor, cheltuielilor, investițiilor și datoriilor clienților, precum și oferirea de recomandări privind economisirea, investițiile, planificarea pensiei, asigurările și optimizarea fiscală. Veți colabora cu alți profesioniști din domeniul financiar, cum ar fi contabili, avocați și consultanți fiscali, pentru a oferi o abordare integrată și completă a planificării financiare.
Candidatul ideal are cunoștințe solide în domeniul financiar, abilități excelente de comunicare și relaționare, precum și o atitudine orientată spre client. Este esențial să aveți o înțelegere profundă a piețelor financiare, a produselor de investiții și a reglementărilor fiscale. De asemenea, trebuie să fiți capabil să lucrați cu instrumente software de planificare financiară și să interpretați date financiare complexe.
Această poziție oferă oportunitatea de a lucra într-un mediu dinamic, cu posibilități de dezvoltare profesională și personală. Dacă sunteți pasionat de domeniul financiar și doriți să faceți o diferență reală în viața financiară a clienților, vă încurajăm să aplicați.
Responsabilități
Text copied to clipboard!- Evaluarea situației financiare a clienților
- Elaborarea de planuri financiare personalizate
- Oferirea de recomandări privind investițiile și economiile
- Monitorizarea progresului financiar al clienților
- Colaborarea cu alți specialiști financiari
- Actualizarea constantă a cunoștințelor despre piețele financiare
- Asigurarea conformității cu reglementările fiscale
- Educarea clienților în privința deciziilor financiare
- Gestionarea portofoliului de clienți
- Participarea la seminarii și evenimente financiare
Cerințe
Text copied to clipboard!- Studii superioare în domeniul financiar, economic sau similar
- Experiență anterioară în planificare financiară sau consultanță
- Cunoștințe solide despre produse financiare și investiții
- Abilități excelente de comunicare și relaționare
- Capacitatea de a analiza și interpreta date financiare
- Cunoștințe despre legislația fiscală și reglementările financiare
- Competențe în utilizarea software-urilor de planificare financiară
- Orientare către client și atenție la detalii
- Capacitatea de a lucra independent și în echipă
- Certificări relevante (ex. CFP, CFA) constituie un avantaj
Întrebări posibile la interviu
Text copied to clipboard!- Ce experiență aveți în domeniul planificării financiare?
- Cum abordați dezvoltarea unui plan financiar pentru un client nou?
- Ce tipuri de produse financiare recomandați cel mai des și de ce?
- Cum vă mențineți la curent cu schimbările din piața financiară?
- Ați lucrat anterior cu clienți corporativi sau doar individuali?
- Cum gestionați un client care nu urmează recomandările dumneavoastră?
- Ce software-uri de planificare financiară ați utilizat?
- Cum evaluați riscul financiar al unui client?
- Ce strategii folosiți pentru optimizarea fiscală?
- Cum vă asigurați că planurile financiare sunt conforme cu legislația?
